CreditKit - Expertiză Financiară Antreprenori, Risc Controlat, Logo Insider Banking

Știi exact ce câștigi, cât cheltuiești și dacă rămâi pe plus?

10 ianuarie 2025

Astăzi este ziua în care începi să transformi datele brute în decizii bazate pe risc controlat. În lumea afacerilor, cunoașterea cifrelor financiare este esențială nu doar pentru a lua decizii informate, ci și pentru a demonstra solvabilitateași disciplina financiară în fața finanțatorilor.

Radiografia Financiară, din perspectiva CreditKit, nu este un exercițiu contabil, ci un instrument de Controlling și Prevenție a Riscului.

ANPC Soluționarea alternativa a litigiilor
Solutionarea online a litigiilor
CreditKit - Consultanță Financiară, Plan de Afaceri, Credit Assist, Soluții Profit

Hai să rămânem în contact – urmărește-ne online

Facebook link
instagram link profile
Linkedin link profile
„Începe să vezi afacerea ta cu adevărat printr-o analiză detaliată a veniturilor, cheltuielilor și monitorizarea KPI-urilor esențiale. Descoperă pașii pentru o radiografie financiară eficientă și optimizează performanța afacerii tale!”

Radiografia Financiară: Etapele de Controlling pentru Decizii Fără Risc

Primul Pas Esențial: Analiza Fluxului de Numerar (Cash Flow)

Înainte de a calcula profitul pe hârtie, trebuie să știi exact cum stai cu lichiditățile. Analiza detaliată a veniturilor și cheltuielilor îți va oferi o imagine clară asupra sănătății Cash Flow-ului.

 

Documente Critice (Dovada Contabilă a Realității):

 

Asigură-te că ai acces imediat la sursele primare de date, care nu mint:

  • Facturile de Vânzare și Termenele de Încasare (Creanțe): Când intră banii efectiv în cont.

  • Facturile de Achiziție și Cheltuielile (Datorii): Când trebuie să iasă banii din cont.

  • Extrasele de Cont Bancar: Realitatea fluxului de numerar (Cash-ul efectiv).

  • Raportul P&L (Profit și Pierdere): Profitul pe hârtie.

 

Pașii de Analiză a Riscului:

 

  • Adună Toate Veniturile Generate: Cât ai vândut.

  • Identifică Toate Cheltuielile: Fixe, Variabile și Ascunse. Clasifică-le rigid pentru a evalua flexibilitatea operațională.

  • Calculează Profitul Net: Venituri−Cheltuieli=Profit (Acesta este Profitul pe Hârtie).

  • Proiectează Cash Flow-ul: Compară Termenele de Plată cu Termenele de Încasare pe cel puțin 3 luni. Aici identifici riscul real de lichiditate.

  • Clasifică Cheltuielile: Care costuri au ROI (Return on Investment) pozitiv și care pot fi optimizate sau tăiate?

KPI-uri Esențiale de Urmărit (Indicatorii de Performanță și Risc)

Pe lângă analiza de bază, monitorizarea constantă a acestor indicatori cheie de performanță (KPI) este vitală pentru a menține controlul financiar:

 

KPI

 

 

Ce Măsoară

 

 

Semnificația pentru CreditKit (Risc & Solvabilitate)

 

 

Marja de Profit Brut

 

 

 

Eficiența Costurilor Directe

 

 

 

Arată spațiul de manevră pe care îl ai pentru a acoperi costurile fixe și datoria.

 

 

Fluxul de Numerar (Cash Flow)

 

 

Lichiditatea Zilnică

 

 

 

Garanția că poți plăti datoriile la scadență (rate, salarii, TVA). Cel mai important KPI pentru bancă.

 

 

Pragul de Rentabilitate (Break-Even)

 

 

Punctul de Solvabilitate

 

 

 

Cât trebuie să vinzi minim pentru a nu fi pe pierdere.

 

 

 

Rata de Conversie a Vânzărilor

 

 

Eficiența Marketingului (Costul de Achiziție)

 

 

Indică dacă eforturile de marketing aduc clienți cu un CAC (Cost of Acquisition) optim.

 

 

Gradul de Îndatorare

 

 

 

Echilibrul Datorie vs. Capital

 

 

 

Măsoară nivelul de risc asumat. Un raport sănătos (mic) indică prudență financiară.

 

 
 

Astăzi este ziua în care începi să înțelegi cu adevărat cifrele afacerii tale. O analiză atentă și monitorizarea KPI-urilor te vor ajuta să îți optimizezi afacerea, să reduci riscul și să iei decizii strategice pentru viitor. 

 

Nu mai aștepta – începe acum!