Afacerea ta crește, dar știi cu adevărat cât de sănătoasă este?

09 ianuarie 2025

Felicitări! Business-ul tău crește, dar succesul nu se măsoară doar în vânzări mari. El se măsoară în Cash Flow predictibil și Marjă de Siguranță. Este momentul să analizezi exact unde te afli din punct de vedere financiar, folosind optica unui analist de risc.

O radiografie financiară completă este un Audit de Risc care previne blocajele de lichiditate și asigură solvabilitatea pe termen lung.

Hai să rămânem în contact – urmărește-ne online

Auditul de Risc: Pașii Esențiali pentru Radiografia Financiară a Afacerii Tale

Pașii Esențiali pentru un Audit Financiar Riguros

Iată pașii esențiali pentru a obține o imagine clară asupra sănătății financiare și a capacității tale de a obține finanțare:

1️⃣ Analiza P&L (Profit & Loss): Marja Netă

Primul pas este să îți analizezi Profitul Net. Este esențial să știi dacă veniturile tale acoperă toate cheltuielile (fixe și variabile) și îți lasă o marjă de profit sănătoasă.

Calculează Marja de Profit Net (Profit Net / Venituri Totale). O marjă mică indică fie o problemă de preț, fie o problemă de costuri.

2️⃣ Evaluarea Fluxului de Numerar (Cash Flow Forecasting)

Următorul pas este evaluarea Fluxului de Numerar. Aceasta este cea mai importantă etapă pentru orice finanțator.

Proiectează Cash Flow-ul pe 3-6 luni. Ai suficienți bani lichizi în cont pentru a acoperi facturile și salariile la scadență, chiar dacă încasările întârzie? Un Cash Flow pozitiv constant este garanția funcționării zilnice.

3️⃣ Verificarea Datoriilor (Payables) și Creanțelor (Receivables)

Monitorizarea riguroasă a datoriilor (cui datorezi) și a creanțelor (cine îți datorează) influențează direct Cash Flow-ul.

Calculează DSO (Days Sales Outstanding). Cu cât încasezi mai repede și plătești mai târziu (termeni de plată), cu atât îți îmbunătățești Ciclul de Conversie al Numerarului (CCC). O gestionare eficientă reduce riscul de lichiditate.

4️⃣ Calcularea Marjelor de Profit (Brut și Net)

Înțelegeți ce produse sau servicii sunt cu adevărat profitabile.

Calculează Marja de Profit Brut (Gross Margin). Dacă aceasta este mică, ai o problemă la nivelul costurilor directe (Costul Bunurilor Vândute/COGS) sau la nivelul prețului. Marja trebuie să fie suficient de mare pentru a acoperi toate costurile de operare și datoria.

5️⃣ Stabilirea Bugetului de Controlling (Forecasting Riguros)

În final, este esențial să stabilești un buget bazat pe cifrele auditate. Planificarea este cheia pentru a menține succesul pe termen lung.

Creează un Buget operațional (P&L Proiectat) și un Cash Flow Proiectat pentru următoarele luni. Utilizează-le ca instrumente de Controlling – compară lunar realitatea cu previziunile și ajustează-ți strategia.

De Ce Este Crucial un Audit Financiar?

O radiografie financiară îți oferă claritate și încredere în fața oricărui investitor sau bănci.

Claritate: Știi exact unde trebuie să ajustezi (reducerea costurilor, creșterea marjelor, negocierea termenilor).
Decizie: Poți lua decizii strategice bazate pe date (ex: mergem pe credit, angajăm, cumpărăm echipamente).
Finanțare: Un audit detaliat este dovada supremă că ești un manager financiar responsabil, ceea ce îți deschide accesul la capital.

Tu știi cum stă afacerea ta cu adevărat? Este timpul să te familiarizezi cu cifrele tale și să îți faci o idee clară despre starea financiară a businessului. Cu o radiografie financiară bine realizată, ești pe drumul cel bun către succesul pe termen lung și obținerea finanțării dorite!